全国金融标准化技术委员会
第29届ISO/TC68年会纪行
更新时间:2012-02-17 16:42:49 点击量:

 

    受ISO/TC68(国际标准化组织金融服务技术委员会)的邀请,2010年5月10-13日,中国代表团参加在日本东京举行的第29届ISO/TC68年会、ISO/TC68/SC4年会、ISO/TC68/SC7年会、ISO 20022 RMG年会,感受到国际标准化的最新发展。
    一、会议总体情况
    ISO/TC68是国际标准化组织ISO专职金融服务标准化的机构,下设SC2(安全)、SC4(证券和相关金融工具)、SC7(银行核心业务)3个分技术委员会。此外,TC68下设ISO 20022 RMG(标准注册管理组)和WG4(ISO 20022 管理工作组)。TC68成员包括参与成员(Participant Member,P成员)、观察员(Observer Member,O成员)和联络成员(Liaison),ISO/TC68目前有28个P成员、35个O成员和9个联络成员。中国是ISO/TC68及其3个分技术委员会和20022 RMG的P成员。
ISO/TC68目前有46项正式有效标准,涵盖银行核心业务、银行信息安全、证券、金融工具、金融业通用报文规范等内容。
日本银行承办本次年会。六十余位代表介绍各国、各组织在标准化领域所取得的进展及今后工作计划。日本银行还组织专题研讨,介绍其在证券和银行业标准化领域的工作进展和设想。
中国代表团在东京期间和各国代表、ISO/TC68的相关机构进行了广泛交流,了解到国际金融标准化领域的最新进展,介绍我国金融标准化工作的成果,为深度参与国家标准化活动积累了经验。
    二、TC68及主要机构标准化工作情况
  (一)TC68技术委员会
    TC68秘书处设在美国国家标准协会(American National Standards Institute,简称ANSI),下设3个分技术委员会、20022 RMG 。
安全分技术委员会(SC2)秘书处也设在ANSI,下设3个工作组,分别研究制订公钥基础设施(PKI)、银行加密算法、零售银行安全标准。
证券及相关金融工具分技术委员会(SC4)秘书处设在瑞士SIX Telekurs Ltd,下设4个工作组,分别研究制订国际证券识别码(ISIN)、金融工具分类(CFI)、商业实体标识(IBEI)、市场数据模型标准。
银行核心业务分技术委员会(SC7)秘书处设在法国标准化协会(AFNOR),下设4个工作组,分别研究制订磁墨字符识别(MICR)、货币代码、支付相关代码、卡和相关金融服务标准,此外,设立ISO 18245和ISO 8583注册和维护管理组。
TC68/WG4负责ISO 20022的制定和维护,其秘书处设在英国标准协会(BSI)。
现任TC68主席是花旗集团Karla McKenna女士,秘书长是Cynthia Fuller女士。2011年和2012年,TC68的年会将分别在荷兰阿姆斯特朗、美国芝加哥举行。
  (二)分委会
    在SC4年会、SC7年会、20022 RMG年会上,各秘书处分别报告了一年来的进展情况。
    WG4向TC68提交的主要成果就是ISO 20022升级版本。新版本分为8部分,其中ISO 20022-6的进展最快,已正式发布。ISO 20022的其余部分作为一个整体正处于编写、投票阶段,预计于2010年晚些时候获得通过,届时TC68的重点将转移到ISO 20022标准(新版本)的实施。
   (三)美国
    ANSI代表美国作了美国国家报告,主要内容是:
    美国担任TC68、SC2和20022 RMG的秘书长,由合格标准委员会—金融(ASC X9)代表美国积极参与TC68及其所有分委员会、20022 RMG以及多个工作组的活动。ASC X9是一个由厂商、消费者、有关组织和协会、政府机构组成的团体。
当前由于年轻人更愿意使用新的支付技术、更高效的电子交易方式以及实施支票截留法案(简称Check 21,该法案允许金融机构截留纸质支票并将其电子化),美国金融服务领域出现一个新情况,即银行业每年处理的支票数量呈持续下降趋势,电子交易的数量及金额不断增长。报告显示2006年到2010年之间,零售业支票数量将下降40%,金额达20-25亿。同时,75%的支票将移交自动清算所(ACH)处理。
美国正在对ISO 13616 《金融服务 国际银行账号(IBAN)》进行采标,并提出制订2个金融服务标准,即移动银行业务-无线管理和安全、互联网贷款交易的消费者授权保护。
  (四)英国
    英国标准化协会(BSI)代表英国作了英国国家报告,主要内容是:
英国国内与TC68对应的组织是BSI下设的金融服务组织:BSI/IST/12。该组织由英国支付机构(UK Payments)负责。
英国积极参与SC、RMG和SEG,还参加欧洲标准化委员会第224技术委员会(CEN/TC224——身份识别,电子签名、卡以及相关系统和操作)、联合国贸易促进与电子商务中心-国际贸易与商业过程第5组(UN/CEFACT/TBG5—金融)、欧洲支付理事会(European Payment Council)、SWIFT。
    英国对ISO 20022的5个部分都进行了采标。
  (五)中国
    中国国家报告则介绍一年来金融标准化的主要工作,包括:
    中国加快了国际标准的采标进程。2009年,中国有3项采标标准作为国家标准正式发布,即《银行业务 安全文件传输(零售)》(GB/T 23695-2009)、《证券和相关金融工具 交易所和市场识别码》(GB/T 23696-2009)、《个人理财 理财规划师要求》(GB/T 23697-2009),另有5项ISO国际标准采标已进入报批阶段。
金融行业标准制定和实施取得一定成果。多项金融行业标准正在制定中,银行、证券、保险、印制行业都加大了标准编制力度。在贯标方面,中央债券登记系统引入ISO 20022的设计思想和方法开发报文,中央银行会计核算系统ACS、人民币跨境支付管理信息系统也将采用ISO 20022的设计方法。
    中国着手制定金融业标准化体系框架。中国的金融标准化工作正在从“分散的需求驱动”转变到“集中的目录管理”。从2009年起,金标委开始组织制定金融业标准化体系框架,标准体系分为银行业标准体系、证券业标准体系、保险业标准体系以及印制标准体系,目前银行、证券、保险、印制标准体系的编制工作都按计划推进,预计年底前陆续出台。
    (六)年会主要决议
    TC68要求其成员和分委员会主席对TC68商业计划提出评论和反馈;
    要求WG4编写一份关于ISO 20022相关语法构成类型的技术报告;
    要求SC2云计算研究组召集人德国的W.Gruzien先生和Mark Lundin先生提供一份关于云计算的安全考虑的文件;
    批准SC7秘书处(法国/AFNOR)提名的主席候选人Patrice Hertzog先生,任期6年。
    三、对我国金融标准化工作的启示
    从会议情况看,世界各国都不断加大标准化工作的力度。各国、各组织不但积极参与标准化工作,还积极促成各类标准联盟的建立,一方面是为了协调各方观点和利益,力求标准能真正反映各方意见,另一方面也是希望通过联盟的形式将自己的技术、专利、业务特长反映到标准中。例如:美国是世界上标准化工作最发达的国家之一,许多ISO TC(技术委员会)秘书处都设在美国,美国在国际标准的制定方面占据主导地位。同时,美国还积极推动国家标准上升为国际标准,在国际标准中体现美国的技术、利益。本次会议上,SWIFT、UN/CEFACT/TBG5、Mastercard 等国际组织都作了报告,宣传自身的技术和业务优势,并和ISO/TC68开展进一步合作,争取在国际标准制定中的话语权。
    我们还注意到,ISO研究中的许多金融标准也正是国内金融行业迫切需要的标准,例如修订中的ISO 20022(金融业通用报文方案标准)、美国等国家提议的移动银行业务方面的标准。
    为了提高我国金融业整体竞争力,配合我国金融机构国际化进程,我国应采取措施积极加强金融标准化工作。此次会议对我行如何做好金融标准化工作给予了一些启示:
    第一,加大标准化跟踪力度,积极参加国际标准化组织的各项活动,加强与国际标准化组织、其他国家金融标准化机构的交流,加快采用国际标准和国外先进标准的步伐。
    第二,提高实质性参与国际标准化工作的水平,利用国际上越来越明显的联合制定标准的趋势,力争参与到与我国密切相关的标准制定工作中去,例如移动银行业务方面的标准等。其次,金融报文标准ISO 20022近年来进展较快,我们要结合国内业务发展实际需要,抓紧研究ISO 20022及其相关内容,争取对国内金融行业报文标准的发展有所贡献。在条件允许的情况下,继续举办国际金融标准会议或者相关技术研讨。
    第三,要依托标准化专业机构从事金融标准化研究工作。标准化研究涉及面广、专业性强,我们应不断提高标准化人员的理论实践水平,根据需要与企业或者其他组织合作进行金融标准的研究及国际标准参与工作。为有效推进国际标准化活动,要注重培养既熟悉ISO国际标准审议规则又具有专业知识、外文好的高素质人才。
    第四,借鉴TC68秘书处在国际金融标准化工作方面的做法。首先,TC68秘书处作为国际金融标准化组织的常设机构,负责日常工作文件的处理,提出工作建议,组建工作组,开展标准化的研究和标准制修订工作,其作用类似于金标委秘书处在国内金融标准化工作中的作用。通过参加国际会议,了解TC68秘书处在组织会议、处理意见分歧、推动贯标进程的做法和经验,对于开展国内标准化工作有很好的参考价值。
    其次,TC68通过年会为各国标准化组织提供面对面交流的机会。每次年会都确定一个主题。今年年会主要讨论ISO 20022标准,包括在标准制定和更新、报文库维护和发布,各工作组织(工作组、注册维护组、评估组、注册中心)之间的职责定位和衔接。面对面的交流有助于提高工作效率。
    最后,对于重点标准,TC68委托其他国标准化组织牵头组建专门的工作组,开展前期调研的做法,也可供我国借鉴。